Planejamento tributário para prestadores de serviços: dicas essenciais para o sucesso

Os prestadores de serviços estão entre os setores de mercado que mais sofrem com a carga de impostos que incide sobre suas atividades. Em razão disso, o planejamento tributário acaba sendo uma solução essencial para a sobrevivência de muitos negócios desse tipo.

Acontece que muitos gestores de empresas não têm sequer ideia do que compõe um planejamento tributário e muito menos de como pôr em prática essa ferramenta nos seus empreendimentos.

Se você é um desses empresários, mas quer aprender mais sobre essa ferramenta ou tirar alguma dúvida sobre sua execução, então este conteúdo foi feito para você. Leia com bastante atenção e conheça as principais dicas para o sucesso na elaboração de um planejamento tributário para prestadores de serviços!

Tenha uma ótima leitura!

O que é um planejamento tributário?

Também chamado de elisão fiscal, o planejamento tributário é uma estratégia contábil voltada para reduzir o impacto financeiro gerado pela tributação de uma empresa. Vivemos em um país com uma das mais onerosas e complexas cargas de impostos do mundo, então é preciso encontrar formas de lidar com isso da melhor maneira possível!

No entanto, é preciso certificar-se que qualquer medida tomada não acarreta em irregularidades e que você não está confundindo elisão fiscal com evasão de impostos! Por definição, o planejamento tributário é uma prática feita 100% dentro dos conformes da lei, enquanto a sonegação é um crime passível de severas punições.

O mercado de prestadores de serviços é, em geral, muito baseado na reputação das empresas e sua confiabilidade. Você não quer que seu negócio esteja envolvido com qualquer tipo de prática ilegal, certo? Então é preciso executar um planejamento tributário de forma assertiva e segura!

Qual é a importância do planejamento tributário para prestadores de serviços?

Sabendo como o planejamento tributário deve ser executado com precisão, agora é hora de entender a importância dessa prática, especialmente para quem trabalha no ramo de serviços.

Como já dissemos na introdução do texto, a taxação é mais severa para esse setor do que para vários outros. Dessa forma, acaba sendo essencial para a sobrevivência do seu negócio implementar a redução de impostos como parte do seu controle de custos.

Em vários segmentos em que atuam os prestadores de serviços, ainda existem programas de benefício fiscal, que podem ajudar você a economizar ainda mais com a carga tributária. No entanto, é preciso entender como implementar essa ferramenta corretamente.

Para saber como, veja as nossas dicas a seguir!

Dicas para elaborar um planejamento tributário para prestadores de serviços

Muitas ações podem ser tomadas para evitar que se gaste mais do que o necessário com impostos. 

Confira, portanto, as melhores dicas para elaborar um planejamento tributário para prestadores de serviços e saiba como elevar a lucratividade do seu negócio, enquanto ainda colabora para mantê-lo em regularidade!

Organize um calendário tributário

Você sabia que um dos principais motivos pelos quais gasta-se mais do que o necessário com impostos no Brasil é a falta de organização? Isso leva a atrasos e esquecimentos, e a consequência disso são juros, multas, que podem se transformar em uma verdadeira bola de neve nas suas finanças.

Para otimizar todo esse processo, o planejamento tributário começa com a criação de um calendário, no qual estão distribuídos todos os impostos que sua empresa precisa pagar. 

Lembre-se de organizar esse quadro de modo que não haja um impacto muito grande no seu capital de giro, lembrando as taxas anuais que costumam ser pagas no primeiro trimestre.

Revise suas operações internas

A realização de certas atividades econômicas pode acarretar na incidência de mais impostos do que você gostaria.

Para quem é prestador de serviços e exerce múltiplas funções com seu empreendimento, talvez valha a pena revisar essa oferta de serviços, já que alguns deles podem acabar gerando mais despesas do que receita, justamente por causarem a cobrança de mais taxas.

Lembre-se portanto, de revisar o seu contrato social com ajuda de um contador, focando em manter apenas os CNAEs ideais para evitar a cobrança desnecessária de tributos.

Analise as opções de regime tributário

Uma das partes centrais de todo planejamento tributário é a escolha de um entre os três regimes de tributação que existem para as empresas. Eles são:

• Simples Nacional;
• Lucro Presumido;
• Lucro Real.

Enquanto o Simples Nacional tende a ser mais vantajoso para micros e pequenos empreendimentos, vale a pena ficar atento ao Fator R, que pode definir o anexo em que sua empresa está enquadrada e, consequentemente, aumentar bastante a alíquota cobrada.

Uma dica importante para prestadores de serviços diz respeito ao Lucro Presumido, que não costuma ser muito vantajoso para esse setor, justamente por assumir que seu lucro equivale a 32% do faturamento ao calcular alguns dos impostos.

Se sua margem de lucro for mais apertada que isso, talvez valha a pena optar pelo Lucro Real, mesmo que isso exija uma escrituração contábil mais detalhada. Em todo caso, o apoio de um contador é necessário para qualquer opção de regime tributário!

Procure incentivos fiscais na sua área de atuação

Uma das melhores formas de economizar com impostos é não precisar pagá-los, certo? A chave está justamente em tornar sua empresa isenta de alguns dos tributos que incidem sobre ela, e não em simplesmente cometer um crime de evasão.

Sendo assim, todo prestador de serviços deve procurar programas de incentivo fiscal voltados para a sua categoria, já que eles são responsáveis por conceder descontos, créditos e isenções de impostos para diversos setores da economia.

Parte crucial de um planejamento tributário não é apenas procurar esses programas, mas também avaliar as adaptações necessárias para que seu empreendimento possa adotá-los.

Conte com apoio de uma contabilidade especializada

Como você percebeu ao decorrer da leitura deste artigo, elaborar um planejamento tributário para prestadores de serviços não é uma tarefa fácil, mesmo conhecendo as dicas que trouxemos aqui.

A melhor forma de garantir que essa estratégia seja implementada corretamente no seu negócio é contar com o apoio de uma contabilidade especializada no atendimento ao seu setor econômico, como é o caso da OCG Contabilidade!

Nossa equipe oferece um atendimento de qualidade, acompanhando diversas partes da gestão do seu negócio e garantindo eficiência, segurança e reduzindo erros em uma série de processos.

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