Saúde financeira da empresa: como fazer uma boa análise?

Empreender é o sonho de muita gente. Entretanto, para torná-lo concreto, é preciso preparar o terreno com bastante planejamento e responsabilidade financeira.

Isso porque, no Brasil, menos de 40% das empresas sobrevivem aos cinco primeiros anos de funcionamento e a principal causa é o descuido com a saúde financeira do empreendimento. Você, empreendedor, está familiarizado com este conceito?

Se a resposta é não, acompanhe este post. Vamos te explicar o que é saúde financeira e como fazer uma boa análise.

O que é a saúde financeira de uma empresa?

A saúde financeira da empresa é a situação geral de rentabilidade do negócio. Analise o seguinte: depois de mensurados todos os indicadores de lucro e do poder de liquidez de dívidas que o empreendimento possui, em que condição financeira os caixas do negócio ficam?

As despesas apertam o orçamento? Sobra grana com folga ou as contas ficam no vermelho?

Dessa forma, se depois de arcar com as obrigações financeiras mensais o saldo é positivo para se fazer aplicações, investir em projetos, realizar melhorias ou ainda guardar algumas cifras na poupança, seu negócio gera lucros, e logo, está economicamente saudável.

Por outro lado, se você coloca tudo isso na balança e as contas pesam mais do que as arrecadações, isso significa que tem mais dinheiro saindo do que chegando e seu empreendimento precisa urgentemente de um check-up para recolocar os negócios nos trilhos.

Agora que você já entendeu brevemente do que se trata o conceito, confira como uma assessoria contábil pode auxiliar na gestão da saúde financeira da empresa.

Continue a leitura para entender como gerir a saúde financeira da empresa pode conferir mais previsibilidade e equilíbrio nas tomadas de decisões importantes para o futuro do negócio.

Leia também: O que é necessário para abrir um comércio? Passos importantes

6 passos para fazer uma boa análise da saúde financeira da empresa

Se você quer assegurar a saúde financeira da empresa, não dá para negociar a esmo e fazer cálculos de cabeça, esperando os boletos chegarem para confirmar se “a conta bate”.

Você precisa de um diagnóstico claro e baseado em dados sobre situação econômica do empreendimento, para isso, você precisa trabalhar com indicadores.

Claro que isso é tarefa para um contador experiente na gestão dessas variáveis, mas você pode ter um panorama de como a coisa funciona. Confira!

1.    Monitore seu fluxo de caixa

Essa é a base de tudo. O fluxo de caixa é o registro do capital de giro da empresa. Ou seja, todo o recurso que entra e sai do empreendimento. E o fluxo de caixa que garante precisão na hora de avaliar o orçamento e rentabilidade do negócio.

2.    Meça o faturamento bruto de sua empresa

O faturamento bruto indica a diferença entre a receita obtida pelos negócios e os gastos com produção. Ele não apresenta os custos totais para funcionamento da companhia nem a carga tributária. 

3. Conheça os índices do lucro líquido

“Qual a diferença entre faturamento e lucro? Porque não calcular só um”, você pode se perguntar.

Isso acontece porque é importante cruzar estas informações na hora de verificar a saúde financeira da empresa. O lucro líquido indica quanto sobra do faturamento após a quitação das despesas totais do empreendimento.

Imagine: se a empresa faturou R$ 10 mil em serviços prestados, mas gastou 30% para cobrir todos os custos e impostos, o lucro líquido foi de R$7 mil.

Percebe? É justamente aqui que você vai verificar se está gastando mais do que arrecada. 

4.    Controle o endividamento do negócio

Investir é preciso para fazer o negócio crescer, mas ter cautela para não contrair dívidas excessivas é igualmente importante.

A figura de um contador é importantíssima aqui. Este profissional irá desenvolver um  planejamento financeiro  para que o empreendimento não gaste com projetos insípidos ou aplicações que não devolverão lucro.

Para tanto, é importante verificar se o total de passivos não ultrapassam ou mesmo equivalem ao total de ativos da empresa.

Este ponto pode enganar muitos empreendedores: nunca se esqueça que ativos e passivos equivalentes representam lucro zero, não importa quanto capital esteja chegando!

Logo, atenção a este indicador. Quanto mais alto o percentual do capital de terceiros (passivos), mais riscos existem para a saúde financeira da empresa, uma vez que seus ganhos estarão um tanto comprometidos será questão de tempo para entrar no vermelho.

Leia mais: O que significam os ativos e passivos no plano de contas da sua empresa

5.    Faça um levantamento custos fixos e variáveis

Custos fixos são despesas que não dependem das operações de mercado. Num estabelecimento, os custos do imóvel são um exemplo. Noutra via, os custos variáveis estão relacionados à produção ou transações comerciais.

6.    Certifique-se do índice de liquidez

Por fim, vem o indicador final – que não deixa de ser, em última análise, o termômetro que avisa se todos os outros estão indo bem.

A liquidez é a capacidade de uma empresa sanar suas dívidas sem ter que recorrer a empréstimos, cortes de gastos e redução na produtividade. Logo, demonstra que a saúde financeira vai bem e que as despesas podem ser supridas com parte do lucro.

Nestas condições, um empreendimento tem a oxigenação necessária para crescer e expandir os negócios.

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